客户资料管理工具：客户资料卡和名册介绍

客户资料管理的基本工具主要包括客户资料卡和客户名册。

1.客户资料卡

（1）客户资料卡的基本内容

客户资料卡也叫客户卡或客户管理卡，客户资料卡按客户类型可分为个人客户资料卡和组织客户资料卡。由于个人客户资料卡内容相对简单，这里我们仅对组织客户资料卡内容进行介绍，如表2-1所示。

表2-1　客户资料卡

续表

（2）客户资料卡的分类

客户资料卡的分类方法有以下两种。

根据客户成交金额高低，按ABC分级管理，并以不同色卡进行颜色管理。

①A级为“重量级客户，常交易之客户”。

②B级为“次重量级客户”。

③C级为“一般客户”。

根据交易的时间，将客户资料卡分类为未来客户资料卡、现在客户资料卡和过去客户资料卡三类。

2.客户名册

客户名册是根据客户基本信息表简单而综合排列出客户名称、地址、联系人、交易情况等而形成的客户一览表。客户名册的格式如表2-2所示。

表2-2　客户名册

知识链接(www.xing528.com)

××公司客户名册管理制度

第一条 目的

为加强客户信息管理，建立客户名册系统，了解往来客户需求、信用状况和服务信息等情况，特制定本制度。

第二条 客户名册的分类

1.客户名册分为往来客户原始资料（以卡片方式，一家客户使用一张）和往来客户一览表两种。前者存于客户服务部备用，后者则分配给各负责部门使用。

2.往来客户原始资料是将往来客户的机构、内容、信用以及与本企业的关系等各种信息详细记录，而往来客户一览表则是对上述信息的简单综合记录。

第三条 原始资料保管

1.原始资料的保管和借阅。各部门应按严格的登记程序向客户服务部借阅常备的客户资料。

2.客户服务部对于资料的保管要尽职尽责，避免污染、破损、遗失等。

第四条 记录及订正

1.对于开始有业务往来的客户，信息管理专员要在开始调查书里记录必要事项，并且取得客户服务经理的认可后上报董事长。

2.客户服务部在获董事长的批准后，须依照调查书制成往来客户原册，并在客户往来一览表里记录信息。

3.客户服务部应定期对往来客户进行调查，如果有变化，应在往来客户原册及往来客户一览表里记录并订正。

4.客户服务部对于有关往来客户的各事项的变化应随时记录。

5.往来客户如果解散或者与本企业的业务关系解除时，客户服务部应尽快将其记录从往来客户原册及往来客户一览表删除。

第五条 各专员的联络

各专员对于客户业务的状况要经常注意，如有变化，应向客户服务部及时反馈以保持往来客户原始资料及往来客户一览表的正确性。

第六条 资料整理

业务解除后的资料要标明“业务终止”或者“业务解除”，并进行整理。完全不可能恢复的交易客户资料经客户服务经理批准后另行处理。