UniCredit Bank Austria与美国司法部达成不起诉协议

（一）UniCredit Bank Austria的违法行为

UniCredit Bank Austria在协议中承认，约在2002年至2012年间，UniCredit Bank Austria在知情的情况下，与其客户共谋，帮助美国制裁对象通过美国金融系统进行超过2000万美元的款项支付，违反了美国联邦法律和纽约州法律。

1999年9月，UniCredit Bank Austria的一份文件警示其员工通过美国的银行处理与受美国制裁的国家有关的美元电汇业务时所面临的款项冻结风险，指导员工在处理外国商业支付时如何隐瞒与受美国制裁的国家间的联系。按照上述文件的指导，UniCredit Bank Austria在2004年至2012年期间通过不透明的、双重MT202方式处理了约83.9%的外汇、货币市场和金融机构付款，这些汇款经过了美国的银行，且与一个受美国制裁的国家存在关联，大约92.6%的商业付款采用头寸支付方式。通过上述方法，UniCredit Bank Austria向美国的代理银行发送了一条不包含付款发起人或收款人信息的SWIFT报文，与此同时，UniCredit Bank Austria向海外收款银行发送了另一条包含付款的发起人或收款人信息的SWIFT报文。结果，因付款信息不全，美国的代理银行无法刷选交易是否涉及到美国制裁对象，从而无法判断交易是否违规。

2004年至2012年间，UniCredit Bank Austria通过美国金融机构处理了价值约42亿美元的交易，这些交易与一个受美国制裁的国家有关。其中，UniCredit Bank Austria使用不透明的方法处理了价值约39亿美元的交易，这意味着美国的银行无法筛选交易的发起人或受益人。然而，这些交易中的大多数（总额约38亿美元）都是合法的伊朗掉头交易。在违法行为发生期间，UniCredit Bank Austria的员工意识到了美国制裁能够影响到UniCredit Bank Austria的美元业务，其所开展的部分美元支付业务涉及受美国制裁国家，导致其违反了美国经济制裁政策。

（二）美国司法部签署不起诉协议时的考虑

美国司法部在决定与UniCredit Bank Austria签署不起诉协议时，主要是基于以下考虑：

1. UniCredit Bank Austria配合美国哥伦比亚特区地方检察官办公室的调查，包括进行全面的内部调查，经常向美国哥伦比亚特区地方检察官办公室进行事实陈述，安排员工接受美国哥伦比亚特区地方检察官办公室的访谈，为美国哥伦比亚特区地方检察官办公室提供大量文件、证据和其他信息；(www.xing528.com)

2. UniCredit Bank Austria向美国哥伦比亚特区地方检察官办公室提供了它所知的所有相关事实，包括事实陈述中所述行为人的个人信息；

3. UniCredit Bank Austria采取了补救措施，包括改进其美国经济制裁合规计划；

4. UniCredit Bank Austria已加强并致力于继续加强其美国制裁合规计划，包括确保其制裁合规计划满足本协议附件C（《公司合规计划》）规定的最低要求；

5.根据UniCredit Bank Austria的补救措施及其美国制裁合规计划的状况，包括UniCredit Bank Austria在协议附件C中的承诺，以及UniCredit Bank Austria同意按照协议D（《公司合规报告》）向美国哥伦比亚特区地方检察官办公室报告相关信息，美国哥伦比亚特区地方检察官办公室决定不向UniCredit Bank Austria派遣独立的合规监督人员；

6. UniCredit Bank Austria没有犯罪前科；

7. UniCredit Bank Austria已同意继续与美国哥伦比亚特区地方检察官办公室合作，继续就其违反美国经济制裁的行为以及其管理人员、董事、员工、代理人和顾问的行为进行调查。