美国船东互保协会遭OFAC处罚34.8万美元

2013年5月9日，美国船东互保协会（The American Steamship Owners Mutual Protection and Indemnity Association， Inc.）因被认定55次违反美国对古巴、苏丹、伊朗的制裁政策，向OFAC认缴34.8万美元的罚款^[10]。

（一）美国船东互保协会的违规行为

美国船东互保协会是由商业船东和租船人组成的非营利性国际海事互助保险协会，主要办事处设在美国纽约，其主要违规行为包括：2004年1月19日至2006年6月28日期间，美国船东互保协会处理了3笔涉及古巴的保障与赔偿责任保险（Protection and Indemnity Insurance）索赔，总额约为40,584美元，违反了《古巴资产控制条例》；在2003年11月15日至2007年3月13日期间，美国船东互保协会处理了18笔保障与赔偿责任保险索赔，签发了6份保函（Letters of Undertaking/Guarantee），并为一份保函签发了一份赔偿保证金作为担保或反担保，总额约为685,774.26美元，上述索赔、保函和赔偿保证金均涉及苏丹，违反了《苏丹制裁条例》；2004年1月27日至2006年8月8日期间，美国船东互保协会处理了21笔保障与赔偿责任保险索赔和一份保函，并为一份保函签发了5份赔偿保证书作为担保或反担保，总额为488,453.65美元，上述索赔、保函和赔偿保证金涉及伊朗，违反了《伊朗交易与制裁条例》。

（二）OFAC的考量(www.xing528.com)

OFAC认为，美国船东互保协会没有主动披露违规行为，该违规行为属于非恶意的。

OFAC认为以下属于处罚加重因素：1.美国船东互保协会有能力或有理由知道这些保障与赔偿责任保险索赔、保函涉及受制裁的国家；2.美国船东互保协会是一个复杂的商业实体。

OFAC认为以下属于处罚减轻因素：1.美国船东互保协会的违规行为并非有意的或疏忽大意的；2.构成违规的保障与赔偿责任保险的索赔和保函在交易发生时可能获得许可；3.美国船东互保协会的经营规模、财务状况等因素；4.在最早的违规行为发生之前的五年里，美国船东互保协会并没有收到OFAC的违规警示，也未受到OFAC处罚；5.在违规行为发生后，美国船东互保协会采取了适当的补救措施；6.美国船东互保协会与OFAC合作，包括提供高质量的信息，并签署协议，放弃以诉讼时效过期为由进行抗辩的权利。