金融风险大数据监测监管不断完善

宁波市首创互联网大数据结合网格化风险排查模式，打造针对非法金融活动的宁波市类金融风险监测预警监管信息系统，打造针对非法金融活动的“天罗地网”。“天罗”，指依托互联网大数据技术平台，接入各类金融监测数据信息，通过大数据、人工智能、区块链等技术，形成金融风险实时线上监测体系。“地网”，指依托基层社会综治管理网格化系统，接入网格排查信息和相关管理部门监管数据信息，形成金融风险排查与日常监管相结合的线下监测体系。截至2019年底，“天罗地网”系统累计联通共享数据14 亿余条，覆盖监测全市25000 多家类金融机构。金融风险“天罗地网”监测防控系统荣获“2019—2020年度政府大数据优秀应用奖”。

1.推进数据归集共享，打造金融风险监管体系

通过与国家互联网金融风险分析技术平台对接，打造从国家、省、市、区县（市）、乡镇（街道）、社区直至网格的直线贯通、一插到底的金融风险监测预警处置监管体系，实现了“纵向到底”。系统整合金融监管、公安、市场监管、信用中心等全市42 个行政部门74 项经济金融有关数据，设置市、区县（市）、乡镇（街道）各相关部门端口400 多个，强化部门联动和信息共享，实现了“横向到边”。

2.推进大数据应用，感知监测高风险信息(www.xing528.com)

系统通过国家互联网应急中心的全量大数据，市大数据局、市信用中心等市级42 个部门数据，广告舆情、账户异动指数、网格化监测指数、部门信用指数、负面舆情指数等相关数据，运用大数据分析模型算法，从海量数据中发现隐藏的高风险信息，从而找出高风险机构，对虚假宣传、收益率过高等违规行为持续跟踪，进而掌握机构的数量规模、资金流向、违规行为等。

3.构建多维度数据模型，实现高效率预警监管

系统依据9 个维度数据、200 多项核心预警指数模型，生成涵盖17 大类的风险预警“天罗地网”指数，形成风险预警地图、风险热力图、灰名单、黑名单等，以及分析相关机构股权关联和重点人员的4 层关联图谱，对机构进行全息多维画像，成为发现不同地区不同行业非法金融活动风险信息的利器。针对地方金融机构研发监管模块，通过电子合同存证、机构运营数据采集等功能，结合监管部门监测系统，逐步建立对类金融机构的长效日常监管，实现地方金融监管科技创新。