证券公司的基本架构及优化方案

一、知识目标

（1）了解证券公司的性质及主要业务。

（2）熟悉证券公司主要架构。

二、能力目标

（1）学会搜集证券公司信息资料的方法。

（2）能够说明证券公司主要部门名称。

（3）知道证券公司主要部门的功能。

三、相关知识

（一）证券公司简介

证券公司（securities company），简称券商，是专门从事有价证券买卖的法人企业。分为证券经营公司和证券登记公司。狭义的证券公司是指证券经营公司，是经主管机关批准并在有关工商行政管理局领取营业执照后专门经营证券业务的机构。它具有证券交易所的会员资格，可以承销发行、自营买卖或自营兼代理买卖证券。普通投资人的证券投资都要通过证券商来进行。

在不同的国家，证券公司有着不同的称谓。在美国，证券公司被称作投资银行（investment bank）或者证券经纪商（broker-dealer）；在英国，证券公司被称作商人银行（merchant bank）；在欧洲大陆（以德国为代表），由于一直沿用混业经营制度，投资银行仅是全能银行（universal bank）的一个部门；在东亚（以日本为代表），则被称为证券公司（securities company）。

（二）证券公司组织架构

证券公司的基本组织架构如图5-2-1所示。

图5-2-1　证券公司基本架构示意图

不同的证券公司下设机构名称可能不同，但构架基本相同，最主要部门如下。

1.金融创新部

金融创新部是专门从事金融衍生产品业务运作和管理的部门，主要业务职能是发行拟在交易所上市的备兑权证等金融衍生产品，并负责做市和动态对冲避险交易；研究金融衍生产品和结构化产品，为特定投资者定制风险管理策略和产品。金融创新部的战略目标是把握国内金融衍生品市场发展的机遇，建立权证、期货、期权和结构性产品等金融衍生品的完整产品线，市场份额和盈利水平达到行业内先进水平。

2.人力资源部

人力资源部主要负责统筹公司人力资源管理工作，建立并完善适应公司发展战略的人才引进、使用、开发、激励机制，在公司内创造良好的工作氛围，为业务发展提供人力资源支持，建立起一支适应公司发展需要的经营管理团队和高效精干的员工队伍，确保公司控股集团和一流证券金融服务提供商战略目标的顺利达成。(www.xing528.com)

3.机构客户服务总部

机构客户服务总部是证券公司以提供专业化、综合性、一站式服务为目标，致力于组织协调各种资源，建立机构客户和其他核心客户管理服务系统，开发和服务包括公募基金、合格境内外机构投资者、保险、社保、财务公司、信托公司、年金、私募基金、上市公司及其股东、企业法人等机构客户和其他核心客户。承担外部金融产品引入的论证、谈判、合同签订等相关工作，组织和协调其销售工作。

4.零售客户服务总部

零售客户服务总部是券商通过服务于分布在全国各地的营业部以及依托营业部而设的服务部，向广大个人投资者提供全方位、多层次、专业化、个性化的证券经纪业务服务，有的从单纯的证券经纪业务服务向多元化的投资理财服务转型。

5.客户服务中心

客户服务中心是证券公司为了进一步落实“以客户服务为中心，以客户需求为目标，以客户满意为目的”的经营理念成立的部门。部门由数据信息、市场研发、服务推进和呼叫服务等团队组成，数据信息团队主要负责客户服务信息化统一规划，资讯平台的建立和管理，数据信息的统一收集、处理和共享，数据库的集中应用管理等。

6.受托资产管理部

受托资产管理部是证券公司负责对客户委托的资产进行投资管理、实现客户资产保值和增值的专门业务部门。

四、实训内容及操作

（1）网上查询：上一年排名前10的证券公司名称、注册资金、股票名称及市场价格。

（2）搜集一家证券公司的组织架构与部门组成。

要求：

①通过互联网检索，找出上市公司官网，登录网站首页。

②单击投资者关系一栏，页面会显示公司概况。

③单击选项公司组织架构，进入公司架构页面，会显示公司组织架构图。

五、实训报告

（1）谈谈对证券公司组织架构的认识。

（2）谈谈对如何获取证券公司组织架构的认识。

（3）提交上一年排名前10的证券公司的基本信息资料。