基金申购和赎回操作指引

（一）申购和赎回场所

□本基金封闭运作，在募集期结束之后，将不接受任何申购和赎回（包括违约赎回）。

□本基金的申购和赎回将通过管理人或管理人指定的基金业协会认可的代销机构场所进行。

（二）申购和赎回的开放日和时间

□除中国证监会及基金业协会另有规定外，本基金不设固定开放日。管理人可根据实际情况设临时开放日，临时开放日对基金份额开放申购和赎回（包括违约退出），具体安排以基金管理人需提前5个工作日告知托管人及行政管理服务商，存续期间临时开放次数不超过4次。

□除中国证监会及基金业协会另有规定外，本基金自成立之日起定期开放，开放申购日为_____________________，基金投资者于开放申购日可申购本基金。开放赎回日为_____________________，基金投资者可于开放赎回日赎回本基金。

存续期间，申请申购的委托人必须在开放日前5—10个工作日提交管理人认可的申购申请书。申请赎回的委托人必须在开放日前5—15个工作日提交管理人认可的赎回申请书。

（三）申购和赎回价格和方式

1.基金投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文件和办理手续、办理时间、处理规则等在遵守本合同规定的前提下，以各销售机构的具体规定为准。基金管理人作为募集机构时的具体规定为：

（1）基金的申购，采用金额申请的方式。

（2）本基金申购费率为【　】%。

（3）本基金的申购以人民币货币转账形式交付，基金不接受现金方式申购。

在直销机构申购的投资者应在申购有效期内将申购资金从在中国境内开立的自有银行账户划款至募集结算账户。

（4）正常情况下，由注册登记机构在T＋1日对T日申购申请的有效性进行确认。若申购不成功，则申购款项无息退还给投资者。

募集机构对申购的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表募集机构确实接收到申请。申购的确认以基金管理人的确认结果为准。

（5）基金投资者首次申购金额应不低于100万元人民币（不含申购费），在开放期内追加申购的，追加金额应为【　】万元人民币的整数倍。

2.拟申购本基金的委托人应在开放申购日或临时开放日前第____个工作日至开放申购日或临时开放日前第____个工作日期间向基金管理人提交关于申购的书面申请文件，并将资金支付至基金募集结算资金专用账户。

拟赎回本基金的委托人应在开放赎回日或临时开放日前第____个工作日至开放赎回日或临时开放日前第____个工作日期间向基金管理人提交关于赎回的书面申请文件。

3.申购和赎回申请的确认。销售机构受理申购或赎回申请并不表示对该申请是否成功的确认，而仅代表销售机构确实收到了申购或赎回申请。申购基金份额的委托人签署基金合同和风险申明书后，并经过投资冷静期后，自注册登记机构确认起成为本基金的份额持有人。基金投资者赎回基金时，基金管理人按先进先出的原则，份额确认日期在先的基金份额先赎回，确认日期在后的基金份额后赎回。

4.申购和赎回申请的款项支付。申购采用全额交款方式，若资金在规定时间内未全额到账则申购不成功，已交付的委托款项将退回基金投资者账户。投资者赎回申请成交后，基金管理人应按规定向基金投资者支付赎回款项，赎回款项在自受理基金投资者有效赎回申请之日起不超过10个工作日的时间内划往基金投资者银行账户。委托人初始认购金额应不低于【　】万元人民币（不含认购费），并以【　】万元为单位增加。如委托人已持有本基金份额，可于开放日追加申购本基金。投资者持有的基金资产净值高于【　】万元时，可以选择部分赎回基金份额，投资者在赎回后持有的基金资产净值不得低于【　】万元，投资者申请赎回基金份额时，其持有的基金资产净值低于【　】万元的，必须选择一次性赎回全部基金份额。

5.基金管理人在不损害基金投资者权益的情况下可更改上述原则，但最迟应在新的原则实施前3个工作日告知基金投资者。

（四）申购、赎回的费用

1.申购费用：在本基金存续期开放申购日申购本基金，申购费由投资者承担，申购费率为_________。

申购份额的计算方法如下：

□本基金按面值申购，申购价格为1.00元/份。

□本基金按净值申购，申购价格为基金单位净值。

净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）

申购费用＝申购金额-净申购金额

申购份额＝净申购金额/申购价格

基金的申购费由投资者承担，不列入基金财产。

2.赎回费用：在本基金存续期间开放赎回日赎回本基金，赎回费用由基金投资者承担。

本基金的赎回费率为____。

赎回金额的计算如下：

□赎回价格为1.00元/份。(www.xing528.com)

□赎回价格为开放日基金单位净值。

赎回总金额＝赎回份额×赎回价格

赎回费用＝赎回总金额×赎回费率

净赎回金额＝赎回总金额-赎回费用

赎回费用归入基金资产。

在本基金的非开放赎回日或非临时开放日，本基金不受理基金投资者的违约赎回申请。

（五）巨额赎回的认定及处理方式：（略）

（六）非交易过户的认定及处理方式

1.基金管理人及注册登记机构只受理继承、司法强制执行和经注册登记机构认可的符合法律法规的其他情况下的非交易过户。其中：

“继承”是指基金投资者死亡或终止时，其持有的基金份额由其合法的继承人继承。

“司法强制执行”是指司法机构依据生效司法文书将基金投资者持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人、社会团体或其他组织的情形。

2.办理非交易过户业务必须提供注册登记机构规定的相关资料。符合条件的非交易过户申请自申请受理日起2个月内办理；申请人按注册登记机构规定的标准缴纳过户费用。申请人自缴纳过户费用之后，成为本基金的当事人，享受合同规定的权利并履行合同规定的义务。如果继承人或司法执行受益人等不符合合格投资者资格或者该继承或司法执行等致使本基金持有人累计超过法定人数的，注册登记机构有权拒绝该非交易过户，基金份额直至本基金期限届满清算，并将赎回或清算所获资金支付给继承人或司法执行的受益人。

（七）交易过户

1.转让条件

基金份额转让经管理人书面同意后，基金份额持有人可通过现时或将来法律、法规或监管机构允许的方式办理转让业务。基金管理人负责对受让方的风险识别能力和风险承担能力进行评估，并向受让方揭示基金投资风险。基金份额受让方应当为符合监管规定及本合同约定的合格投资者，基金份额转让方在完成转让后继续持有本基金份额的，仍应符合监管规定及本合同约定的合格投资者要求，且基金份额受让后投资者人数累计不得超过法定的私募基金投资者人数上限。基金管理人对基金份额转让合同确认后，基金注册登记机构根据基金管理人确认的结果办理基金份额转让过户登记。法律法规、监管规定对基金份额转让另有规定的，从其规定。

2.转让登记

基金份额转让须按照中国基金业协会要求进行份额登记。相关资金的划转通过募集账户实现，注册登记机构对转让资金的划转承担操作义务和监管义务。注册登记机构完成份额注册登记变更。基金份额的转让行为不影响收益计算的连续性。注册份额登记机构向份额受让方按每笔转让的基金份额发行面值的【　】%收取过户费。

3.转让费用

本基金份额的转让费为【　】。

4.如转让登记机构对基金份额转让的地点、时间、规则、费用等有具体执行规则的，依照办理机构的规则执行。

（八）拒绝或暂停申购的情形

出现以下情形之一，基金管理人可以拒绝或暂停申购：

1.本基金投资者人数达到上限200人；

2.不可抗力的原因导致本基金无法正常运作；

3.发生本合同规定的暂停基金资产估值情况；

4.基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害其他基金份额持有人利益的情形；

5.法律、法规规定或中国证监会及基金业协会认定的其他情形。

如果委托人的申购被拒绝，被拒绝的申购款项本金将退还给委托人。

（九）暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形

出现以下情形之一，基金管理人可以暂停赎回或延缓支付赎回款项：

1.不可抗力的原因导致本基金无法正常运作；

2.发生本合同规定的暂停基金资产估值情况；

3.法律法规规定或中国证监会及基金业协会认定的或本合同规定的其他情形。