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家族立场才是王道,家族财富管理的27堂课

时间:2023-08-05 理论教育 版权反馈
【摘要】:举例而言,站在家族成员个人立场,某一个安排可能是一种当然的选择;而同样一件事情,站在家族立场可能是另外一种截然不同的选择。对于家族内部而言,家族立场的关键是平衡。家族与机构之间建立的应当是信任与同行的关系,而不是控制与绑架的关系;家族财富管理机构应当从家族立场出发,而不应当从机构立场出发。平衡与坚守,非个人立场而是家族立场,非机构立场而是家族立场,这是家族立场要确立的两个基点!

家族立场才是王道,家族财富管理的27堂课

东兰律师大军律师,我知道您所讲的立场实际上指的是“家族立场”,这个问题您是如何理解的?

大军律师:这个问题太关键了,是基础中的基础!

是或者非、大或者小、好或者坏、对或者错,都是在确定立场后才可以做出判断的,站在不同的立场做出的判断是不同的。这是我们日常生活的基本经验。

进而,不同的立场,取向不同、目标不同、选择也是不同的。举例而言,站在家族成员个人立场,某一个安排可能是一种当然的选择;而同样一件事情,站在家族立场可能是另外一种截然不同的选择。

逸凡律师:家族立场的关键是什么?

大军律师:这个问题问得好!平衡是关键!

这里所讲的平衡是在家族优先的前提下的家族立场与家族成员个人立场的平衡,不同的家族结构与基因存在不同的家族文化与价值判断,其选择的平衡点、甚至平衡的逻辑都是不同的,是千差万别的,很难一概论之。

胡弯律师:家族立场有没有其他考量的维度?(www.xing528.com)

大军律师:当然有!对于家族内部而言,家族立场的关键是平衡。其实接下来我要强调的也是家族立场的重要内容——专业财富管理机构的家族立场,这里要强调的是“坚守”。

最近连续有两个家族信托的项目找到我,都是某“家族办公室”作为家族顾问在帮助家族定制的境内“家族信托”,家族在无法接受所谓的家族信托的安排时才向我们寻求帮助的。

逸凡律师:家族无法接受的主要原因是什么?

大军律师:做家族信托的两个家族的领导者都是中年企业家,两位企业家关系很好,也是基于相互影响逐步接受了家族信托的理念。同时他们对于专业机构也是非常信任的,所以共同委托了一个家族办公室协助定制他们的家族信托。

但是在这个过程中,他们感觉到这个家族办公室是在利用其“专业”优势地位,一切从机构立场出发,而忽略了家族的基本利益。具体表现不仅是方案实现的成本问题,更重要的是该机构试图通过信托参与者权利的安排长期控制和绑架家族利益,这是他们无法接受的。

家族与机构之间建立的应当是信任与同行的关系,而不是控制与绑架的关系;家族财富管理机构应当从家族立场出发,而不应当从机构立场出发。这是最基本的行业良心,是我们这些从业者的本分,也是我们最应当坚守的!具体我不想讲了,看完这个机构的家族信托安排,惊叹于其无知与狂妄,走得太远了,我确实是无语了!

东兰律师:这样的例子其实我们遇到了很多,确实是感同身受!平衡与坚守,非个人立场而是家族立场,非机构立场而是家族立场,这是家族立场要确立的两个基点!

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