顶尖投资者的必胜术：3步制定详尽交易计划

保证金交易，每一笔投资都要制定详尽的交易计划，同时又要有足够的灵活性，这是将风险控制到极低水平的必备策略。

详尽的交易计划首先能给你强大的信心。例如，进行中长线投资时，如果能够明确制定交易计划，将市场出现的大多数可能都已经考虑进去并制定了相应的对策，你就有信心坚守市场。倘若市场向着有利于你的方向运行，你就随行就市，将风险控制为零，甚至将其降为负数；倘若市场向着不利于你的方向运行，你要注意迅速出场以控制风险。这一切都已经在你的交易计划的掌控之内。

即便遇到了晴天霹雳类的走势，你也应该冷静、客观地作出判断，及时地作出恰当回应，因为这也是你的交易计划的必备策略。

详尽的交易计划还可以转移你的注意力，避免你过度陷入短期市场波动而忘记了自己应该关注的市场焦点。

图5-3是螺纹钢1305从2012年2月到9月的日走势图。可以明显地看出，在这段时间内，该品种的价格持续下跌，连创新低。

2月到4月中旬，市场以小阴小阳线的形式紧贴30日均线缓缓向上，表明上涨无力。此时市况不明朗，投资者可以持币观望。

4月19日，价格跌破30日均线，表明下跌动能释放，但下跌趋势还没有真正确立。投资者要引起警惕，因为趋势有可能由这次突破而彻底更改之前的震荡走势而转为真正的下跌趋势，此时可以制定一个详尽的交易计划。

如果市场仍处于震荡行情，则继续持币观望。处于震荡行情的表现是，期价在跌破30日均线后很快再次回升，围绕着30日均线上下运动，就如同之前一样。

如果市场结束震荡行情，形成下跌趋势，则要在控制风险的前提下大单做空。形成下跌趋势的表现是，期价跌破30日均线后较长时间处于30日均线下方，而且一度距离较远；具体的做空时机则放在期价反弹确认时。

如果市场反弹确认出现并做空之后，期价继续下跌，则可以伺机加仓。加仓的时机可以放在期价跌破前期走势低点时，或期价反弹到30日均线并再次向下时。

这是一个根据市场中期均线（30日均线）制定的很常见的交易计划，主要用来对付趋势性行情。执行的结果是：

从4月19日期价跌破30日均线到6月初，市场并没有形成震荡行情，而是长时间地处于30日均线下方，而且一度远离，表明市场下跌趋势彻底形成。此时可以排除第一个“如果”，投资者要注意寻找做空的时机。

6月中旬，期价反弹到30日均线附近但上涨无力，6月26日再次向下跌破30日均线，反弹确认形成。此时投资者可以果断做空，止损放在6月18日的高点，仓位可以是三分之一。

之后期价持续下跌，7月10日，跌破前期低点，触发加仓点的条件。投资者可以果断加仓，仓位可以是四分之一或三分之一。

7月10日后，价格持续下跌，特别是在9月初几天，期间加速向下。按照这个交易计划行事的人将获利颇丰。

该例中的交易计划极为简略，在实战中，各种影响投资者投资操作的因素实际上都要算计进去，对某些关键因素、核心因素，更是要反复推敲，反复演练，提高胜算。这就是兵法上说的“夫庙算胜者，得算多也”。

对一个投资者来说，以下因素是必须计划好了的，否则必将产生一系列致命的后果。(www.xing528.com)

第一，你的资金来源是什么

如果是自有资金，在投资时自然会轻松一点，但如果操作的是借来的钱，或是客户的钱，将会对投资者形成一定的心理压力。比如，如果你操作的是你的亲戚的资金，你就要想好了，“一旦出现亏损，亲戚就做不成了”的事情会不会发生。

第二，你将投资哪个市场，哪个品种

如果你交易期货，那么就连续关注一些热门的品种，如白糖、铜、螺纹钢等。不要分散注意力，思维混乱，关注一些你本不熟悉的东西。由于每一个品种的幕后故事你根本无法知晓，这会导致你陷入困境。如果你在过去的交易历程中对某些品种并无太大的作为，何必痴想未来仍死守不放呢？

第三，你的交易帐户中投放多少资金，最大亏损额是多少

这个问题涉及资金管理，对期货、外汇交易来说，这一点尤其重要。对保证金交易来说，在评估交易成绩时，不要在意回报率，不要过分在意个人账户上的盈利或者亏损率，相反要关注资金量。你能够承受的亏损额是多少？账户资金亏损到一定程度，人在心理和生理上就会出现反应，比如有的投资者的胃就难受，进而就无法再客观地看问题。由于账户资金数量的多寡，百分比弹性很大。如果你有100万美元，交易账户资金投入了100,000美元，而另外一个人拥有500万美元，而交易账户资金同样是100,000美元，你们俩的感受截然不同。资金实力越雄厚，就越容易在某方面驾驭资金。所以应该考虑一下你的资金，你能够承受的亏损额是多少？你准备如何入市、离场、管理仓位？不管你采用何种交易方式，你应该记录在交易计划中。

第四，资金出现亏损时，如何处理？当你远离市场的时候，如何关注盘面的变化这两种情况基本上每个人都会遇到，处理时是胸有成竹地处理还是惊慌失措地处理？与是否做好计划密切相关。

第五，投资操作时的环境怎么样，能够在舒服、精心的环境下交易吗

这一点十分重要，但容易为人所忽视。操作时候，我们要营造良好的交易环境，清除外部纷扰心思的东西，办公室内光线要柔和，座椅要舒适，交易软件要好使，网络要通畅，信息反馈要十分灵敏。

投资者要制定一项前提条件，假如外部环境使你产生非同寻常的压力，例如健康、离婚、或者大的迁转时，你可暂停交易。你也可以从交易账户上划出一部分资金，犒劳自己，同时对市场说声再见。

交易是一种操作性极强的节律性行为，如果你状态不佳，不要上手。如果一位网球运动员扭伤了踝骨，他就会取消比赛。为什么要伤害你的资金呢？为什么让蹩脚的交易破坏你的历史记录呢？要学会适当奖赏自己，学会适当地玩，无论何种工作，只干不玩，呆若木鸡。每天交易结束之后，必须参与一些户外兴趣活动或者其他业余爱好，以使自己彻底从市场中摆脱出来，必须满足自己内心渴望得到的东西。如果出手大方可以解除潜意识中贫穷的感觉，那么就像大胆消费好了，你就会找到真正的感觉。或许，一周收获不错，你可以奖励自己一次国外旅行，或者买一些你想要的东西。

第六，交易频率和收益目标该怎么定

你的月度目标是什么？每周是否必须做到控制交易次数在特定范围之内？是否能够赚到固定几个点的收益？记住，这些是监控你工作程序的标准。几个月的交易结果可能好一些，而另外一个阶段可能就比较差。每个月底可以好好地总结一下交易状况，按月或者季度评估一下交易情况。

交易计划中还应该包括日程进度安排。每天如何评估你的操作质量？在笔记本上记录下你做得正确的东西。鼓励自己取得小小的思想收获，诸如以最快的速度平掉亏损头寸，记录这样一些小小的进步等。

凡事预则立，不预则废，想要在这个行业中立足，以上这些课题远较交易指标或者系统更为广泛。据笔者的经验，许多投资者不是因为错误的交易计划入市亏损，而是因为交易过分随意，生活习惯过分懒散造成的。由于基础工作不扎实，事前没有准备，所以在交易过程中很容易情绪化。要知道，你的交易计划就是同自己签订的一份契约，和自己达成一份协议，成为自己的最佳客户。为自己制定交易规则、指导方针、交易框架，可以使你在交易中解除焦虑，树立信心，最终让你的交易水平跨上新的台阶。

有一些人总会犯一些不可原谅的错误：那就是当你已经设定好计划，市场也已经出现交易良机时，你却没有按照计划去执行。