首页 理论教育 银行文化重构与补漏:金融再监管与合规实务

银行文化重构与补漏:金融再监管与合规实务

时间:2023-08-09 理论教育 版权反馈
【摘要】:为此,富国银行采取了各种措施来弥补其客户的损失,纠正其违法行为及过激的销售策略,重建银行文化以恢复银行的声誉及公众的信心。其次,富国银行又开除数百名涉及不当销售行为的经纪业务雇员。此外,美国金融监管部门以及司法机构也开始介入富国银行案件,并展开一系列的司法调查活动。然而,这些措施能否从根本上铲除美国银行机构违法、违规的企业文化依然使人心存疑问。

银行文化重构与补漏:金融再监管与合规实务

为此,富国银行采取了各种措施来弥补其客户的损失,纠正其违法行为及过激的销售策略,重建银行文化以恢复银行的声誉及公众的信心。首先,执掌富国银行长达9年的首席执行官斯塔夫在各方压力下引咎辞职,并罚其不得获取离职补偿金,没收此前给予他的4100万美元的股票奖励,同时他和负责零售银行业务部门的高级管理人员托尔斯戴特(Carrie Tolstedt)还被没收数百万美元的收入。银行首席运营官蒂姆·斯隆(Tim Sloan)将出任富国银行的首席执行官,并由独立董事斯蒂芬·桑格(Stephen Sanger)出任非执行董事长。其次,富国银行又开除数百名涉及不当销售行为的经纪业务雇员。对因其违法行为而遭受损失的客户予以赔偿,如对已审核银行账户约1%的客户给予260万美元的赔偿金。银行还就其销售方式、销售活动开始了新一轮的自查,如要求其客服中心的员工暂停其常规的交叉销售活动,并将精力更多地放在处理客户的投诉及疑问上。此外,美国金融监管部门以及司法机构也开始介入富国银行案件,并展开一系列的司法调查活动。2015年5月,洛杉矶市检察机关对于富国银行的违法行为提起法律诉讼,同年9月旧金山联邦储备委员会及联邦财政部金融局也开始针对富国银行的这一违法行为展开深入调查。美国货币监理署针对富国银行事件向其他大型银行和地区性银行发出正式信函,如摩根大通银行、美国银行及花旗银行,并就销售方式、激励薪酬结构以及零售银行业的诸多操作问题对这些银行进行了相关的质询。

然而,这些措施能否从根本上铲除美国银行机构违法、违规的企业文化依然使人心存疑问。例如,据富国银行的一位内部人员披露,上述安排或许仅仅是应对官方处罚的临时举措,从长期看富国银行依然会继续类似的交叉销售活动。同时,作为美国零售银行业的盈利常规手法,激进的交叉销售依然会是华尔街银行机构获取利润的主要方式。(www.xing528.com)

免责声明:以上内容源自网络,版权归原作者所有,如有侵犯您的原创版权请告知,我们将尽快删除相关内容。

我要反馈