学习掌握汽车保险与理赔知识，提供全面的展业指南

（一）掌握基础理论知识

（1）学习掌握 《中华人民共和国保险法》《中华人民共和国合同法》《中华人民共和国民法通则》等国家及地方有关机动车辆保险，交通事故处理、机动车辆管理等方面的法律、法规和政策。

（2）学习掌握保险基础知识和机动车辆保险基本险及附加险条款、条款解释和费率、费率规章、熟记投保单、投保单附表要素、保额确定方法、保险责任、责任免除、赔偿方式等各项内容。

（3）学习机动车辆基本知识，如车辆基本构造原理、车型的识别和常见车型的价格。

（4）学习掌握国家保险监管机关对车辆保险的监管规定和要求。

（5）学习掌握保险公司对机动车辆保险经营管理的规定与要求。随时学习上级分公司和本级公司制定的有关规章，是做好业务的基础条件。

（6）学习掌握本地保险同业机构达成的自律规章等制度。

1．掌握当地市场基本情况

（1）调查掌握所辖区域机动车社会拥有量、新增机动车辆信息和年检数量、各类车型所占比例、承保情况等。调查掌握所辖区域内机动车辆和承保车辆的历年事故发生频率，事故规律和出险赔付情况；分别建立社会车辆拥有量的保源数据库、车辆保险数据库和交通事故分析数据库，业务部门据此做好车辆风险分析与展业承保指南。业务管理部门和经办人员应学会运用公司现有的计算机和实务软件程序，分析业务结构、经营业绩和建立数据分析库，使风险分析有理有据。一个完整、规范、准确的车险业务数据库可以按需分析出相关业务报表或提供数据模型，是提高续保和风险选择的依据。

（2）了解市场对车险险种的需求，选择取向，掌握客户投保心理动态和了解客户的需求。

（3）了解保险同业情况，掌握本地区保险市场竞争动态、竞争对手的业务、发展重点、展业方向及措施和手段。做到知己知彼，才能有的放矢。(www.xing528.com)

（二）保前调查

在不损害客户信誉和商业秘密的前提下，加强市场调查是非常重要的。调查项目如下。

（1）摸清客户拥有车辆的数量、车型、用途及目前承保公司、保险期限或曾经投保的公司等。

（2）弄清客户的信誉程度、安全管理情况和历年度保险车辆出险与实际赔付情况。

（3）有的放矢地做好各类客户的公关工作。

（4）摸清客户与标的利益关系，确定有无可保利益。

（三）制定展业计划，确定展业目标

（1）制定月、季、年度展业计划和策略，确定展业目标，展业重点，定期分析展业情况，合理安排展业时间；制定展业计划应实事求是，展业目标应明确无遗。

（2）做好续保工作，根据保险数据库资料制定续保工作计划，对续保业务做到心中有数。保险期满前一个月邮寄或上门发送续保通知书。