近代中国银行监管制度思想研究成果

银行监管是一个复合概念，其中的“监”是监督，“管”是管理，即银行监管包含银行监督和银行管理两方面属性。银行监督是指一个国家或地区的银行监管机关，对该国或地区的银行市场运行状况进行系统、及时的信息收集和信息处理，以维护市场秩序和防范市场风险；同时，对银行机构实施全面的、经常性的检查和监督，并以此促使银行机构依法稳健地经营，安全可靠和健康地发展。银行管理是指银行监管机关依法对辖区的银行机构及市场进行管理，包括市场体系的构建、市场规则的制定和对市场违规行为的处罚等，同时对银行机构及其经营活动实行领导、组织、协调和控制等。现代的银行监管虽然实际包括上述两方面内容，但更偏重于银行的监督。

银行监管的定义有狭义和广义之分。狭义的银行监管是指银行监管当局依据国家法律法规的授权，对整个银行业（包括银行机构以及银行机构在金融市场上的所有业务活动）实施的监督管理。广义的银行监管除包含狭义的银行监管外，还包括银行机构的内部控制与稽核、同业自律性组织的监管、社会中介组织的监管等。现代银行监管理论的研究内容包括广义银行监管的各个方面，但研究的重点仍以狭义的银行监管为主。(www.xing528.com)

本书的研究限于研究者的能力和篇幅，结合近代银行监管发展的历史现实，以及当代银行监管理论主要以狭义的银行监管为研究重点的特点，将狭义的近代银行监管作为主要研究对象。即本书所要研究的近代中国的银行监管制度思想，主要是指近代中国政府对于银行及其业务经营活动的监督和管理行为，不涉及近代中国银行的内部控制制度和钱业公会等同业自律性组织对银行业的监管行为。