（1）建仓：对于基金公司来说就是指一只新基金公告发行后，在认购结束的封闭期间，基金公司用该基金第一次购买股票或者投资债券等（具体的投资要视该基金的类型及定位来确定）。对于私人投资者来说，建仓就是指第一次买基金。
（2）持仓：投资人手上持有的基金份额。
（3）加仓：是指建仓时买入的基金净值涨了，继续加码申购。
（4）补仓：指原有的基金净值下跌，基金被套一定的数额，这时于低位追补买进该基金以摊平成本。（被套，简单地说，就是投资人以某净值买入的基金跌到了该净值以下。比如1.2元买的跌到了0.98元，这就是说投资人在该基金上被套0.22元）
（5）满仓：就是投资人把所有资金都买了基金，就像仓库满了一样。大额资金投入的叫大户，更大的叫庄家；小额资金投入的叫散户，更小的叫小小散户。
（6）半仓：用一半的资金买入基金，账户上还留有一半的现金。如果是用70%的资金叫7成仓……可依此类推。如投资人有2万资金用1万买了基金，就是半仓，称半仓操作。表示没有把资金全部投入，是降低风险的一种措施。
（7）重仓：重仓是指这只基金买某种股票，投入的资金占总资金的比例最大，这种股票就是这只基金的重仓股。同理，如果投资人买了三只基金，有70%的资金都投资在其中一只上，那么这只基金就是投资人的重仓。
（8）轻仓：重仓反之即轻仓。
（9）空仓：把某只基金全部赎回，得到所有资金。或者投资人把全部基金赎回，手中持有现金。
（10）平仓：平仓容易和空仓混淆，应注意区分。平仓即买入后卖出，或卖出后买入。比如今天赎回易方达价值，等赎回资金到账后，又将赎回的资金申购上投成长先锋，相当于调整自己的基金持有组合，但资金总额不变。如果是做多，则是申购基金平仓；如果是做空，则是赎回基金平仓。
（11）做多：表示看好后市，现以低净值申购某基金，等净值上涨后收益。
（12）做空：认为后市看跌，先赎回基金，避免更大的损失。等净值真的下跌再买入平仓，待净值上涨后赚区差价。
（13）踏空：由于基金净值一直处于上涨之中，净值总是在自己的心理价位之上，无法按预定的价格申购，一路空仓，就叫踏空。
（14）逼空：是指基金涨势非常强劲，基金净值不断抬升，使做空者（后市看跌而先期卖出的人）一直没有好机会介入，亏损不断扩大，最终不得不在高位买入平仓。这个过程叫逼空。
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了解与基金相关的术语，可以帮助基金投资者更好地评价目标基金，从而在基金投资过程中掌握更多主动权。
[案例]望子成龙的赖先生，投资货币市场基金
赖先生夫妇在其60岁时同时退休。退休前两人的收入每年均以3%增长。两个人的生活支出在退休前每年也以3%的速度增长。考虑到退休后年龄增长，医疗支出有所加大，夫妇的生活支出水平将以5%速度增长。赖先生家庭的自住房产尚有18万本金的贷款余额。假设剩余贷款为商业性住房贷款，等额本息还款方式。考虑赖先生夫妇工作较为稳定，其夫人身为医务人员，银行将给予基准下浮15%的贷款利率。根据目前市场贷款利率，实际将按6.0435%年利率执行。
赖先生夫妇目前的收入处于中等水平，假设退休后每月两人共领取2500元的养老金。
由于赖先生的儿子正在攻读硕士学位，需要承担的学费尚有12万元。所以赖先生想通过基金理财的方式为孩子准备求学费用。因此他请教了相关专家，得到的建议是购买货币市场基金。
赖先生通过投资货币市场基金或短债基金，在获得高于银行一年期定期利息的同时，享受最少T+1的资金调度时效。既能实现资金的安全升值，又能解决儿子的学费需求，还可当作家庭的应急金。目前，市场上货币基金的7天年化收益率基本维持在2%左右。
配置基金投资组合，稳健投资，储备夫妇俩养老金。除了考虑儿子短期学费要求所作的货币基金投资外，家庭应把其余资产作适当积极的投资。赖先生家目前可以投资的其他资产为市值8万元的股票。
因赖先生夫妇距离退休时间不长，职业生涯已逐渐进入下坡，资产投资增值主要是储备夫妇俩的养老金，为此股市高风险的特征已经不适宜赖先生。赖先生应趁股市多年低迷后的回暖良机，及时解套变现手中的股票。通过重新构建长期低风险的基金投资组合，来获取更为稳健的投资收益，不断积累夫妇俩的养老金。
[案例]投资指数型基金也可获丰厚回报
高先生夫妇都是教师，每月收入不下万元，家里刚买了一套两居室的二手房，还准备再买辆车。目前两人的积蓄6万元都存在银行里，但高先生不甘心只赚那点微薄的利息，买股票又怕被套，想要投资基金，但又不知购买哪种类型的好？
由于高先生夫妇收入稳定且预期良好，因此风险承担能力较强，可以较大的风险来追求较高的回报，所以，基金经理建议，像高先生这样缺乏理财经验和时间的投资者，投资于指数基金是个可行的选择。
为此，基金经理向高先生推荐了易方达上证50指数基金。
截至2020年12月31日，易方达上证50指数基金在指数基金中排名第一位，截至2021年3月24日，易方达50指数基金近一年的累计净值增长率为39.85%，超越了大部分主动型股票基金。
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