活期/银行卡/支票转整存整取开户业务

项目5　活期/银行卡/支票转整存整取开户业务

【案例导入】2011年9月26日，客户杨帆向商业银行某支行提交活期存折，金额5万元，办理转存一年期整存整取定期储蓄存款业务。

参照下列业务活动流程，以柜员李阳的身份正确完成案例中的个人整存整取定期储蓄存款现金销户转开户业务。

【活动场景】某商业银行

【出场角色】柜员李阳、客户杨帆

【项目任务】个人活期存折、银行卡、支票户转整存整取开户业务

【项目目标】能准确快速地审查相关证件的真假;完整地录入活期、银行卡转整存整取开户业务的相关信息;正确地使用相关印章;掌握操要点及规定;熟练地掌握个人活期、银行卡、支票转整存整取开户业务的操作流程。

【使用材料】存单、利息清单、存款凭条、存折及相关印鉴。

【操作要点】

1.业务受理

客户提交存折(银行卡、支票)及本人有效身份证件、复印件各一份，代理开户的还应提交代理人有效身份证件、复印件各一份;填写存款凭条、取款凭条。

2.业务审核

(1)审核存折、卡、支票的真实性。

(2)审核存、取款凭条姓名和金额等要素字迹是否涂改，填写的电话、地址等要素是否齐全。

3.交易处理

(1)选择“活期/银行卡/支票户转整整开户”交易。(www.xing528.com)

(2)输入说明

借方账户类型:10－活期、04－支票、42－银行卡。借方账户:对银行卡、折，必须刷卡;对于支票户，通过手工输入账号，其余输入项与整整开户相同。

4.打印

交易成功后，柜员根据系统提示打印活期取款凭条或银行卡取款凭条、存款凭条以及开立的整整存单。

5.交易结果确认

(1)核对活期(银行卡、支票户)的取款金额和存单的开户金额是否相符。

(2)检查记账凭证的传票号是否连续。

6.加盖印鉴

核对无误后，将存款凭条、取款凭条、整整存单交客户签字后收回，在取款凭条和存款凭条上加盖转讫章和个人名章;整整存单加盖业务公章和个人名章;对授权业务，由授权主管在存单上加盖个人名章。

7.后续处理

(1)柜员将有效身份证件和折(卡)、存单、客户回单递交客户，提醒客户进行核对。

(2)将存款凭条、取款凭条订入当天传票，送事后监督部门。

【操作流程】

【风险提示】活期存折转整存整取业务，客户必须提交符合规定要求的实名制证件;卡和支票转开整存整取定期储蓄存款的必须同时提交符合规定要求的实名制证件及复印件。